A excelência antifraude começa em casa. Conheça as camadas de segurança que nos protegem para proteger você.
1/12/2025
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Como a HS auxiliou um grande banco digital a garantir a continuidade de seu produto no mercado consignado
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O nosso cliente atua em um segmento de alta competitividade, e um dos produtos mais relevantes nesse cenário é o crédito consignado, uma modalidade de empréstimo com desconto direto na folha de pagamento. Durante o início das operações do crédito consignado, o cliente enfrentou vários obstáculos, incluindo a necessidade de aprimorar os processos para atender aos requisitos dos órgãos responsáveis pelo setor de consignado no Brasil.
Essa situação colocava em risco sua autorização de funcionamento e sua imagem perante o mercado. Antes que esses riscos se concretizasse, foi realizada uma reunião com a HS, visando tornar-se um dos maiores players do segmento. Com a máxima segurança, em conjunto com a HS, o cliente construiu um processo de reestruturação, incorporando as melhores políticas voltadas para esse produto.
Ao final, a HS Prevent implementou uma esteira antifraude segura, eficiente e alinhada com a inteligência do negócio. Vale ressaltar que, em apenas 30 dias após a reunião inicial, concluiu-se a reconstrução, reformulação da esteira e políticas, com plena operacionalização, incluindo a formação de times especialistas, workflow e dashboards. Se sua situação é semelhante, venha falar conosco ou descubra como podemos ajudar! Entre em contato conosco!
Desafios que impactaram a continuidade do negócio
O nosso cliente foi acusado de realizar empréstimos consignados com desconto em folha de pagamento, principalmente para aposentados, pensionistas, idosos e vulneráveis sem as devidas autorizações.
Com o crescimento no volume de reclamações e processos judiciais, o banco foi multado em mais de R$ 7 milhões por meio de processo administrativo. Além de ter as suas atividades de crédito consignado suspensas pela justiça, sendo impedido de oferecer novos créditos enquanto não apresentasse um plano estruturado de antifraude que garantisse a total segurança no processo de concessão de crédito.
A situação afetou gravemente a rentabilidade do banco, que precisava de soluções urgentes para recuperar a segurança e a sua capacidade operacional.
Uma empresa com soluções completas
Entre as ações que o nosso cliente implementou, a principal delas foi a reestruturação de toda a esteira de antifraude, não somente os processos, mas também a operação, a partir de um cronograma complexo e em um curto espaço de tempo.
A HS Prevent realizou a implementação das melhores políticas de análise, checagem de documentos, formalização das propostas, análise documental através de metodologia própria e estruturação da operação (foram implantadas mais de 100 células de análise em menos de 30 dias).
Além disso a nossa empresa realizou uma consultoria para defesa do banco frente ao órgão regulador do mercado financeiro (Bacen), apresentando as medidas adotadas para evitar fraudes e práticas abusivas.
O resultado transformador e recuperação do produto consignado.
Após a implementação das soluções propostas pela HS Prevent, nosso cliente foi autorizado novamente a oferecer seus produtos de crédito consignado.
Nos 12 primeiros meses de operação detectamos mais 2,5 mil fraudes, resultando em mais de R$ 36 milhões de fraudes evitadas e redução substancial nas reclamações junto ao órgão regulador (Bacen).
Somos uma empresa especializada no segmento antifraude, gestão de risco de perdas e fraudes, com soluções personalizadas que atendem demandas específicas, maximizando os resultados com a melhoria de processos de acordo com as características da empresa e do segmento de atuação.
A HS Prevent oferece soluções completas de antifraude, transacional e consultorias voltadas a blindagem do seu produto. Temos os melhores indicadores de precisão do mercado o que gera maiores rentabilidade e menos perdas.
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