Conexões entre crédito e prevenção a fraudes: riscos e oportunidades

Crédito e prevenção: equilíbrio essencial para a segurança

Em quase 20 anos no mercado financeiro, uma coisa ficou clara para mim: a concessão de crédito é um dos pilares da economia brasileira e, justamente por seu volume de operações, chama o interesse dos fraudadores devido à oportunidade de escalabilidade das fraudes. A tentação de acelerar as aprovações, muitas vezes pode colocar instituições financeiras em situações de risco, tanto financeiro quanto reputacional.

Como alguém que já esteve na linha de frente de decisões críticas de crédito e cobrança, posso dizer que o crescimento sustentável e com solidez depende de combinar política e modelagem de crédito para reduzir a inadimplência com soluções de prevenção para evitar fraudes.

Prevenir fraudes é um investimento que garante o futuro do negócio.

Na HS Prevent, ajudamos nossos clientes a navegar por essa complexidade, oferecendo ferramentas que não só blindam operações, mas também aumentam a eficiência e a confiança no processo de concessão de crédito.

O poder dos dados e modelos: bases para decisões seguras

A tecnologia é um componente essencial nesse cenário que depende tanto do acesso a grandes volumes de dados quanto do conhecimento para usá-los com inteligência.

Na HS Prevent, trabalhamos com modelos preditivos que cruzam dados em tempo real para identificar padrões de risco e detectar comportamentos anômalos. Essas ferramentas, baseadas em machine learning e estatística avançada, nos permitem antecipar fraudes e evitar perdas.

O mercado financeiro lida com uma enorme quantidade de variáveis, desde a análise documental até a avaliação do comportamento do cliente. Ao combinar tecnologia antifraude, validação de dados e expertise humana, criamos soluções que permitem decisões rápidas, precisas e seguras – uma vantagem competitiva inegável.

A inteligência de dados não substitui a experiência humana. Ela a potencializa. Ao oferecer insights acionáveis, nossos modelos ajudam instituições financeiras a minimizar perdas por inadimplência e fraude, enquanto ampliam a capacidade de conceder crédito com confiança.

A Importância da prevenção desde o início

Fraudes podem explicar uma parte relevante da inadimplência no mercado financeiro. Além das perdas financeiras diretas, fraudes comprometem a reputação e confiança – tanto internamente, entre colaboradores, quanto externamente, junto aos clientes e parceiros. E confiança é algo que demora anos para ser construída, mas pode ser perdida em segundos.

Por isso, na HS Prevent, focamos em prevenir fraudes desde o início do processo de crédito. Trabalhamos lado a lado com nossos clientes para mapear vulnerabilidades e implementar soluções personalizadas que blindam suas operações sem comprometer a agilidade. 

Integração: chave para o futuro da segurança de crédito

A verdadeira força de uma estratégia integrada de crédito e prevenção a fraudes está em sua capacidade de ser flexível e adaptável. Na HS Prevent, criamos soluções personalizadas para atender às demandas específicas de cada cliente. Seja uma fintech em busca de escalabilidade ou um banco tradicional com uma operação robusta, nossa abordagem garante que cada necessidade seja atendida.

Com certificação ISO 27001, asseguramos que nossos processos atendem aos mais altos padrões de segurança. Isso é especialmente importante em um cenário onde vazamentos de dados e ciberataques são ameaças constantes. Mais do que proteger informações, nossa missão é proteger a reputação e a longevidade dos nossos clientes.

Prevenção é a melhor estratégia de crescimento

Frequentemente me perguntam: “Vale a pena contratar as soluções da HS Prevent para proteger minha operação?” Minha resposta é simples: quando era cliente já tinha contratado e agora, conhecendo os detalhes das soluções dentro da operação, contrataria de novo.

Ao integrar crédito e prevenção, as instituições não só reduzem perdas, mas também criam uma experiência mais fluida para seus clientes. Mais do que isso, a prevenção também abre portas para novas oportunidades. Ao garantir processos seguros, você pode se aventurar em mercados mais arriscados com mais confiança.

Um convite para a transformação

Na HS Prevent, acreditamos que o futuro do crédito está na integração de tecnologia, dados e expertise humana. Nossa missão é proteger os ativos, dados e reputação de nossos clientes, enquanto ajudamos a construir um mercado mais seguro e sustentável.

Se você busca não apenas proteger, mas impulsionar o crescimento do seu negócio de forma estratégica, entre em contato. Será um prazer mostrar como nossas soluções podem transformar suas operações.‍‍

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‍Flávio Yano – CEO da HS Prevent

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